非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。