POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

关于反洗钱，以下说法错误的是（）

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。