理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

多项选择题理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

A.发现潜在理财客户
B.通过接触发现需求
C.才目互认可
D.确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
E.后续跟踪服务

1.多项选择题初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

A.理财师的客户从哪里来
B.客户的需求是什么
C.理财师的专业
D.理财师的道德

2.多项选择题理财师的工作流程概括为（）。

A.接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制订理财规划方案
D.后续跟踪服务
E.理财规划方案的执行

3.多项选择题理财师的工作流程概括为如下（）。

A.接触客户，建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.明确客户的理财目标；制订理财规划方案
D.理财规划方案的执行

4.单项选择题（）属于客户自身情况的突然变动。

A.经济形势异于理财方案估计
B.自然灾害带来的风险
C.政府对某个领域进行改革
D.客户进行股权投资

5.单项选择题（）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.适当性原则

6.单项选择题（）属于客户自身情况的突然变动。

A.经济形势异于理财方案估计
B.自然灾害带来的风险
C.政府对某个领域进行改革
D.客户进行股权投资

7.单项选择题（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。

A.现金管理
B.债务管理
C.收入规划
D.资产负债表

8.判断题在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法．对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。

9.单项选择题 理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

10.单项选择题（）是理财师个人素质和修养的体现，同时也代表了所属金融机构的形象。

A.自身穿着
B.肢体语言
C.商务礼仪
D.工作状态