在接收、管理、处置抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。

商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，避免信用失控。

营业终了柜员要将预留印鉴入抽屉上锁保管。

ATM机的密码、钥匙必须执行双人分管制度，但可实行相互交叉分管。

为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。

柜员之间不得“空调”现金，不得空库和白条抵库，但可以用本机构储蓄存单抵算库款。

商业银行行长可以担任审贷委员会的成员。

本*单位的信贷人员可代替柜面人员到上级部门领取业务印章和压数机等。

内部审计力量不足的，应当将审计任务委托社会中介机构进行。

办理票据承兑业务要认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。