被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。

贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。

营业终了柜员要将预留印鉴入抽屉上锁保管。

在接收、管理、处置抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。

受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

柜员之间不得“空调”现金，不得空库和白条抵库，但可以用本机构储蓄存单抵算库款。

柜员在营业中临时离岗，应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱（柜）上锁妥善保管。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

网点人员可以外出接送款。