受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

为方便业务办理，可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。

商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。

商业银行行长可以担任审贷委员会的成员。

在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。

可疑类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

内部控制的责任分离制度包括部门责任分离、岗位责任分离。

网点人员可以外出接送款。