为方便业务办理，可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。

商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，避免信用失控。

商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。

在接收、管理、处置抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

内部审计力量不足的，应当将审计任务委托社会中介机构进行。

贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。

内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。

内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。

为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。