协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则

多项选择题协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则

A、尽职调查
B、依法合规
C、了解你的客户
D、不损害客户合法权益

1.多项选择题531工程账务调整流程改造的目标和意义有以下几项（）

A、统一管理与集中化管理
B、无纸化、痕迹化、流程化”
C、账务驱动信息
D、审批流程与操作流程整合
E、账务与卡片同时调整
F、可配置账务调整流程

2.多项选择题根据渠道签约业务表现形式的不同，将签约介质分成（）

A、客户号
B、客户账号
C、记账账号
D、签约账号

3.多项选择题531工程个人银行存款业务的凭证更换有（）

A、单折互换
B、一般更换
C、满页更换
D、卡折互换

4.多项选择题整存整取存款账户定期存单、定期一本通，借记卡到期处理方式有（）

A、本息转存
B、本金转存利息转活
C、本息转活
D、不处理

5.单项选择题单位人民币活期存款50万元以上大额支付业务和新开户前10笔付款业务，必须与客户核实业务真实性。由交行金融服务中心（分中心）采用（）方式统一进行核实。

A、手机短信
B、电话核实
C、手机短信和校验码
D、手机短信和电话核实

6.单项选择题主客户通过渠道进行子账户转账时，转账日限额取（）

A、该子账户下挂协议中的每日转账限额
B、主客户本次转账使用的安全认证工具日限额
C、A和B二者中的较小者
D、A和B二者中的较大者

7.单项选择题客户至柜面申请办理非本人账户下挂解约的，需（）办理。

A、由主客户或子客户持双方有效实名制身份证件原件
B、由主客户持有效实名制身份证件原件
C、双方客户本人同时持有效实名制身份证件原件

8.单项选择题实行按月对账的重点账户包括（）、高度关注的账户，异动、可疑、高风险的账户

A、同业账户，托管账户
B、托管账户，各级预算单位账户
C、同业账户，开办上门收款业务的单位存款账户
D、各级预算单位账户，开办上门收款业务的单位存款账户

9.单项选择题531工程中，柜面通取款业务金额达（）以上时，需要留存客户证件信息与影像。

A.5万元（不含）
B.1万元（含）
C.5万元（含）
D.1万元（不含）

10.单项选择题保险公司协议存款起存金额为（）万元，社保基金协议存款起存金额（）亿元保险公司、社保基金协议存款存期为5年（不含）以上。

A、3000万元，3亿元
B、3000万元，5亿元
C、5000万元，3亿元
D、5000万元，5亿元