A.统一识别标准,实施集团总量控制
B.掌握充分信息,避免过度授信
C.主办银行牵头,建立集团客户小组
D.尽量少用抵押,争取多用保证
E.与集团客户签订授信协议,客户无需报告其有关关联交易
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A.6C法
B.客户信用评级方法
C.贷款分类方法
D.信用评分方法
E.组合管理方法
Credit Portfolio View模型是目前国际银行业应用比较广泛的组合模型之一,这一模型认为违约率取决于()。
A.宏观变量的历史数据
B.宏观变量的前景预测
C.对整个经济体系产生影响的冲击或改革
D.仅影响单个宏观变量的冲击或改革
E.单个借款人的信用评级
A.贷款期限
B.贷款金额
C.贷款汇率
D.贷款人信用
E.贷款费用
A.Credit Metrics本质上是一个VaR模型
B.Credit Metrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的
C.Credit PortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充
D.Credit PortfolioView比较适合投机类型的借款人
E.Credit Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的
A.为商业银行提供债务人的信用评级水平
B.为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法
C.提供商业银行对自身风险特征的理解
D.帮助商业银行重估模型假设
E.帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致
A.资产规模
B.信用等级
C.盈利水平
D.行为评分
A.制作数据清单
B.情景分析方法
C.失误树分析法
D.专家调查分析法
A.评级方法和评分方法
B.评级方法和评级方法
C.评分方法和评级方法
D.评分方法和评分方法
A.斯克拉定理
B.坎德尔系数
C.信用风险组合模型
D.违约相关性
A.4Cs
B.5Cs
C.6Cs
D.7Cs
最新试题
下列关于商业银行与控股股东的说法中,正确的有()。
下列关于违约损失率估计的说法,正确的有()。
采用内部评级法计量信用风险监管资本时,商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释。()
对单一法人客户财务状况分析的内容包括()。
商业银行信用风险计量经历主要发展阶段包括()。
采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能可体现为()。
下列关于专业贷款的风险加权资产计量的说法中,正确的有()。
内部评级体系验证的流程和结果应得到独立于验证设计和实施部门之外的部门审阅。()
《商业银行资本管理办法(试行)》中权重法的相关要求体现了审慎监管原则,也体现了公共政策导向,降低了中小企业贷款、零售贷款的成本,推动了商业银行调整资产结构,缓解了中小企业贷款难,并为扩大国内消费提供了支持。()
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务,债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承担保证责任。()