对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他...

判断题对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。

1.判断题银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。

2.判断题客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止为客户办理业务。

3.多项选择题金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

A、客户经日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况

4.多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

5.多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

A、银行营业网点经办人员
B、拟开立账户的自然人
C、客户经理
D、代理人

6.多项选择题开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员

7.多项选择题开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、国际结算业务人员

8.多项选择题营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D、客户提供了真实、有效的身份证件

9.多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户

10.多项选择题一次性金融服务识别要点（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件