判断题总行科技运营中心负责远程柜面机具的选型和统一招标,负责审批各分行、业务部门的采购申请,以及银行端移动设备实物的管理

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客户身份资料和交易记录是履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

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客户为外国政要的,各机构不用了解其资金来源和用途

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银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行,客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认

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设备使用人可以安装、使用非授权软件,所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

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新版营业执照包含有效期的,应当登记有效期信息;未包含有效期的,应当以适当形式进行标识

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个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

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未按要求提供客户身份证明文件或人民银行(外管局)等监管机关要求的其他客户身份信息的,可以开立账户和办理相关业务

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洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,3年内不得再申请远程柜面操作权限

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如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,银行可不保存至反洗钱调查工作结束。

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各机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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