为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡...

判断题为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户；未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。（）

1.判断题发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统，并积极报送中国银联银行卡风险信息共享系统，充分利用共享机制进行风险防控。（）

2.判断题完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人客体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。（）

3.判断题对于银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应联系持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能联系到持卡人且情况紧急的，可采取措施长期锁定持卡人账户。（）

4.判断题发卡机构应积极发行采用PBOC2.0标准的银行IC卡，提高卡片防伪能力。经持卡人同意，对大额交易，发卡机构可以采取电话、短信等渠道向持卡人确认或进行风险提示等风险管理措施。（）

5.判断题向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应对卡号进行部分屏蔽（办理柜台业务打印的凭证除外）。发放的银行卡卡片应符合《银行卡卡片规范》（JR0052—2009）和《银行卡联网联合技术规范》（JR0055—2009）的要求。（）

6.判断题保护持卡人信息安全。发卡机构应建立有效的信息安全防护系统，保护持卡人信息安全。要为申请人提供安全可靠的密码设置和修改服务，密码应能通过柜台、电话银行等渠道快速、安全修改。（）

7.判断题谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体，从严授信。发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。禁止单位代办信用卡，法律法规另有规定的除外。（）

8.判断题控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，采取全程自助发卡方式。（）

9.判断题个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。有正当理由允许个人代理多人办卡。对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要从严审查，并加强风险防控。（）

10.判断题要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。（）