对于Ⅱ类个人银行账户，营业网点可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其...

判断题对于Ⅱ类个人银行账户，营业网点可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为I类个人银行账户

1.判断题经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类个人银行账户还可以限额存取现金、非绑定账户资金转入业务，配发实体介质

2.判断题存款人的身份信息包括但不限于：姓名、性别、国籍、出生日期、身份证或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、联系电话、常住所在地活工作单位地址、邮编、电子邮箱、工作单位性质、职业、个人职位等

3.判断题Ⅱ类个人银行账户是指存款人提供存款、购买理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金服务的人民币活期存款账户

4.判断题系统设置受益所有人最多可收集3人以上

5.判断题存量客户系统已留存实际控股人信息的，原留存的的控股股东或实际控制人与现受益所有人认定标准一致、采集的字段相同，但还是需要重新进行识别

6.判断题受益所有人只需提供证件复印件，无需审核证件原件

7.判断题无论是否有客户经理管户，总集只审核是否上传收益所有人资料、无需重复审核是否规范。

8.判断题因股权及股东信息可能涉及单位内部信息，如单位不配合我*行收集，网点可以拒绝开户

9.判断题存量客户需要客户提供实际受益人资料，总行会统一发送短信知会客户

10.判断题实行注册资本认缴登记制的主体，可不再单独申请开立验资用途的临时存款账户进行注册（增资）。