下列情形中，需要所在单位反洗钱工作领导小组批准的有（）。

集团客户授信业务风险涉及商业银行对集团客户进行（）。

以电子国债质押的，贷款到期日必须早于国债到期日前的（）。

授信审查人员对授信材料的审查内容是（）。

各经营单位受理固定资产贷款申请及有关文件资料后，应根据授信金额大小、项目复杂程度等情况，指定专人或组织项目评估小组，按照《上海银行授信业务送审操作规程（暂行）》（上海银行审【2004】1号）和该行对公授信业务送审质量要求中对固定资产贷款调查的要求，开展尽职调查工作。其中关于贷款项目的情况，包括（）。

各单位应根据上海银行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。其中，中风险客户每（）重新审核一次。

上海银行客户经理进行人信用消费贷款的受理与调查时，调查重点包括贷款申请材料和信息真实性调查、借款人“（）”、借款人还款能力和借款人资信调查。

根据《上海银行代理个人金交所贵金属业务管理办法》，上海银行以“（）”指标衡量客户风险。

客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（）

贷后关键客户原则上按（）实施贷后检查并完成贷后检查报告，其中现场检查方式原则上应不低于每季度（）次。