存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。

设备使用人可以安装、使用非授权软件，所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

个人客户的身份证件或身份证明文件，指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件，或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的，可填写“客户尽职调查表”交由市场部门和客户经理，由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈

新版营业执照包含有效期的，应当登记有效期信息；未包含有效期的，应当以适当形式进行标识

银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行，客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认

个人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地址

远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息，对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查，对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实，如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的，应拒绝办理

公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技（IT）、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的客户身份资料和交易记录保存要求应与本办法的相关规定保持一致