若同一柜员既办理个人业务又办理公司业务，可将个人业务凭证与公司业务凭证一同整理，填写一份“柜员办理业务量日计表”。

营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式（如智能令牌、指纹等），特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的，可由营业机构直接变更

营业机构工作人员在处理突发事件的过程中，首先需安抚客户，对客户做出承诺。

营业网点要定期组织做好营业主管行为排查工作。

理财类业务签约、解约、客户资料更改交易可以代办

如果核查结果信息与客户的居民身份证记载信息不一致，能够确切判断客户出示的为虚假证件时，可为其办理业务，但应将相关情况向上级机构报告，上级机构应及时将可疑情况向中国人民银行当地分支机构报告。

在同一客户号下的账户，为避免重复操作，可以直接复制印鉴使用，不用复核等操作。

人民币保证金账户需向人行报备报批，外汇保证金需由总行向外汇局进行信息报送。

对于居民身份证姓名相同但由于增加两位年份号码和最后一位校验码升至18位的，不需要客户提供原证件，代理人代为办理的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。

机构客户仅能在原资金账户开户网点办理各项理财类业务。