个人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地址

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，银行可不保存至反洗钱调查工作结束。

总行金融同业部门为境外金融机构关系的专责营销和管理部门，统筹负责对境外金融机构合作关系的开发、建立、维护与协调工作

各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的基本信息，了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对交易活动的监测分析

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。

核对自然人的居民身份证时，应通过公安部建立的联网核查公民身份信息系统进行核查

识别客户和交易的实际受益人，目的在于确认客户是否为他人利益进行交易，了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁

客户为外国政要的，各机构不用了解其资金来源和用途

客户申请保管箱服务时，各机构应了解保管箱的实际使用人，并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

设备使用人可以安装、使用非授权软件，所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法