A.发起行对发起的支付业务不能发起撤销
B.发起行对发起的支付业务需要撤销的,应通过大额支付系统发送撤销请求。
C.大额支付系统对未作资金清算的支付业务将立即办理撤销,对已作资金清算的支付业务,不予以撤销,并将相关信息回应发起行。
D.汇款人还应按《支付结算办法》第一百七十七条的规定,要求汇款人提供相关资料和证明。
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A.普通贷记业务
B.定期贷记业务
C.普通借记业务
D.定期借记业务
E.实时借记业务
F.中国人民银行规定的其他支付业务
A.各级营业网点对有疑问或发生差错的支付业务,应在下一工作日12:00前发出查询。
B.查询查复的发出应由网点运营主管审核授权后发出。
C.对于收到的大额支付查询业务,应在收到查询信息的下一个工作日12:00前予以查复。
D.发起行对发起的支付业务需要退回的,应通过大额支付系统发送退回请求。接收行应于收到退回请求的下一个工作日12:00前发出应答。
A.有疑必查
B.有查必复
C.复必详尽
D.切实处理
A.尾箱、保险柜内的现金
B.有价单证
C.金银制品
D.假币
A.现金错款必须按照“长款不得寄库、短款不得空库、不得以长补短”的原则处理。
B.现金错款核销实行“半年一报,分级审批”
C.外币现金错款按外币申报、核销,参照《金库及柜面现金错款挂账及核销审批权限表》规定处理。
D.处理现金长、短款,实行一笔一报,一笔一批,不能将一笔错款分为多次处理,也不能将多笔错款合并处理。
A.尾箱设置遵循“方便业务、以岗设箱,注重效益,确保安全”的原则。
B.营业终了,当日负责交运的人员应检查支行所有尾箱,确保全部交付押运公司。
C.严禁挪用尾箱现金、实物,严禁白条抵库,发生差错应及时如实报告,认真查找。
D.尾箱交接分为当面交接和非当面交接两种方式,非当面交接无需在监控下。
A.彻底清点现金
B.审核凭证
C.回忆分析、排列错款疑点
D.组织有经验的人员,内查外调。
A.双人复核原则
B.双人操作原则
C.差错报告原则
D.谨慎收付原则
E.尾箱监控原则
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;违规承诺收益或者承担损失;
B.夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述;
C.登载单位或者个人的推荐性文字;
D.在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述;
A.《平安银行理财产品说明书》
B.《平安银行理财产品风险揭示书》
C.《平安银行个人理财产品销售协议书》
D.《客户权益须知》
最新试题
银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行,客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认
设备使用人可以安装、使用非授权软件,所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,银行可不保存至反洗钱调查工作结束。
客户身份资料和交易记录是履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
各机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
实际控制人,参考《公司法》规定,指虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。
识别客户和交易的实际受益人,目的在于确认客户是否为他人利益进行交易,了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁
各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求,定期审核客户的基本信息,了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息,加强对交易活动的监测分析
个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件
单位客户的身份证件或身份证明文件,指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件