个人理财产品宣传销售文本不得有下列情形（）。

多项选择题个人理财产品宣传销售文本不得有下列情形（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；违规承诺收益或者承担损失；
B.夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述；
C.登载单位或者个人的推荐性文字；
D.在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述；

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1.多项选择题客户与我*行之间签署的理财产品销售文件由（）共同构成。

A.《平安银行理财产品说明书》
B.《平安银行理财产品风险揭示书》
C.《平安银行个人理财产品销售协议书》
D.《客户权益须知》

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2.多项选择题高资产净值客户是满足下列条件之一的个人客户（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
D.个人收入在最近三年每年超过30万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

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3.多项选择题个人理财产品销售不得出现以下哪些情形（）。

A.明确告知是保本产品还是非保本产品、是有固定收益的产品还是没有固定收益的产品。
B.不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售
C.不得将理财产品作为存款进行宣传销售
D.不得违反国家利率管理政策变相高息揽储

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4.多项选择题个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。

A.客户办理理财产品的流程；
B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
C.我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
D.客户向我*行投诉的方式和程序；我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容；

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5.多项选择题产品销售前及销售期内，各分支机构/销售渠道可以（）等方式对产品进行宣传及告知客户。

A.短信
B.直邮
C.电话
D.传真

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6.多项选择题对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施的处罚措施有（）。

A.分行通报批评
B.处罚理财业务负责人和相关人员
C.暂停理财产品销售
D.取消理财产品销售资格
E.暂停产品审批

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7.多项选择题开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）

A.人员问询
B.客户回访
C.实地查访
D.公用事业账单验证
E.网络信息查验

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8.多项选择题柜员和内控主任在办理个人账户相关业务时，不得有下列行为：（）

A.在本*网点代理他人开户。
B.柜员经办本人及本人直系亲属的个人存款账户相关业务。
C.由其他柜员在经办人处代为签章。
D.内控主任授权柜员经办本人配偶的账户取款业务。

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9.多项选择题运营关注客户的开户准入管理，以下说法正确的是：（）

A.“禁止准入类”，系统自动拒绝为客户办理开户业务。
B.“有条件准入类”，开户需报经分行运营管理部审批。
C.“重点关注类”需经开户行运营经理审批。
D.针对禁止准入客户的开户申请，柜员可直接拒绝，无需对客户进行解释。

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10.多项选择题以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）

A.不配合客户身份识别
B.对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示
C.开户理由不合理
D.组织他人分批开立账户

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