多项选择题以下情形,柜员可以拒绝为客户开立个人账户。()

A.不配合客户身份识别
B.对个人身份信息存在疑议,要求出示辅助证件,个人拒绝出示
C.开户理由不合理
D.组织他人分批开立账户


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1.多项选择题我*行Ⅰ类个人银行账户包括以下()

A.有实体介质的Ⅰ类户(借记卡、一账通卡、活期结算存折)1
B.无实体介质的Ⅰ类户
C.定期存折户
D.联名结算账户和个人支票户

2.多项选择题()可登录移动式模式

A.大堂经理
B.理财经理
C.内控合规主任
D.营业部经理

3.多项选择题出现以下违规行为,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,需经过重新培训后再取证上岗:()

A.经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务
B.出借远程柜面操作用户账号给他人使用
C.代理客户办理存款账户相关业务
D.其他原因出现风险事件及违规事项的
E.私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的

4.多项选择题远程柜面重空管理应遵循的原则是()

A.统一管理
B.分级负责
C.账实相符
D.销号控制

5.单项选择题如网点需对保证金存款类别(原老系统TT码)进行修改,应如何处理()。

A.通过ITSM问题管理系统上报问题进行数据修改处理
B.通过AB终端530201单位账户变更交易处理
C.通过AB终端185300修改保证金分账户资料交易处理
D.通过AB终端530212账户类别码修改交易处理

6.单项选择题对于业务需使用定期利率但达不到定期期限的业务场景,网点在办理保证金存入时正确的处理流程是()。

A.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“活期”,业务到期日支取时,系统自动按活期利率及实际天数计付利息后,再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。
B.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“标准存期”,业务到期日支取时,系统自动按定期利率及实际天数计付利息后,再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。
C.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“非标准存期”,手工录入到期日,业务到期日支取时,系统自动按定期利率及实际天数计付利息。
D.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“标准存期”,业务到期日支取时,系统自动按活期利率及实际天数计付利息,由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。

7.单项选择题定期存款到期指示如为()情况下,不允许将单位定期存款开户证实书换开定期存单。

A.不转存
B.本息转存
C.本金转存,利息转指定账户

9.单项选择题以下哪种计息方式下()的保证金,不支持以原单号追加保证金类型存入保证金。

A.不计息
B.活期保证金
C.定期保证金
D.协定利率保证金

10.单项选择题关于保证金提前结清支取以下说法错误的是()。

A.活期保证金提前结清支取时,如果结清支取前已跨越结息周期,利息为结息日次日至结清支取前一日利息
B.活期保证金提前结清支取时,如果未跨越结息周期,利息为起存日至结清支取前一日利息
C.标准存期定期保证金提前结清支取时,按活期利率计息,利息为起存日至结清支取前一日利息
D.非标准存期定期保证金在约定到期日支取时,按活期利率计息,利息为起存日至结清支取前一日利息

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客户申请保管箱服务时,各机构应了解保管箱的实际使用人,并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

题型:判断题

个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

题型:判断题

银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行,客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认

题型:判断题

实际控制人,参考《公司法》规定,指虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。

题型:判断题

客户为外国政要的,各机构不用了解其资金来源和用途

题型:判断题

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,银行可不保存至反洗钱调查工作结束。

题型:判断题

总行各部门和事业部、各分行应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息

题型:判断题

外国政要的家庭成员无需应采取相应的客户身份识别措施。

题型:判断题

单位客户的身份证件或身份证明文件,指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

题型:判断题

各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求,定期审核客户的基本信息,了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息,加强对交易活动的监测分析

题型:判断题