单项选择题批量开卡批量销户的特殊规定,以下说法错误的是:()

A.委托单位批量开卡两个月后,开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。
B.如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的,由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后,交柜员做批量销户处理。
C.如委托单位领取的卡片,开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失,由委托单位出具销卡申请书,连同卡片及密码信封(如有)、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。
D.开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误,确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后,进行销户处理,如卡片/密码信封遗失,须先进行挂失/密码重置处理,所有凭证均须由客户经理签字确认。


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1.单项选择题关于批量开卡业务,以下说法错误的是:()

A.除教育、社会保障(社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助)等行业单位外,其他单位不得为非本*单位员工代理办卡。
B.委托单位授权工作人员来我*行办理批量开卡,无须与我*行签订代发/代扣费协议。
C.批量开卡业务分为批量开立Ⅰ类个人银行账户和Ⅱ类个人银行账户。
D.每个委托单位必须有一名对应的我*行客户经理(为我*行正式员工)。

3.单项选择题()是指付款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定收款行发起的批量付款业务。包括定期代付、汇划工资薪金、公益性资金。

A.普通借记支付业务
B.普通贷记支付业务
C.定期借记支付业务
D.定期贷记支付业务

4.单项选择题()是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务。包括收取水费、电费、煤气费等。

A.普通借记支付业务
B.普通贷记支付业务
C.定期借记支付业务
D.定期贷记支付业务

5.单项选择题关于小额支付系统的业务处理原则,正确的的是()

A.小额支付系统的系统工作日为国家法定工作日
B.7×24小时运行
C.资金清算时间为自然日16:00
D.小额支付系统的运行时间和资金清算时间按中国银监局统一规定执行。

6.单项选择题以下那些业务属于小额支付系统的普通贷记业务?()

A.贷记退汇
B.收款行发起批量收取水费、电费、煤气费
C.委托收款业务(发起收款)
D.支票截留业务

8.单项选择题小额支付系统的运行时间和资金清算时间按()统一规定执行。

A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国银联
D.总行

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识别客户和交易的实际受益人,目的在于确认客户是否为他人利益进行交易,了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁

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核对自然人的居民身份证时,应通过公安部建立的联网核查公民身份信息系统进行核查

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银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行,客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认

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总行各部门和事业部、各分行应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息

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客户身份资料和交易记录保存,指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限

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