单项选择题()是指付款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定收款行发起的批量付款业务。包括定期代付、汇划工资薪金、公益性资金。

A.普通借记支付业务
B.普通贷记支付业务
C.定期借记支付业务
D.定期贷记支付业务


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1.单项选择题()是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务。包括收取水费、电费、煤气费等。

A.普通借记支付业务
B.普通贷记支付业务
C.定期借记支付业务
D.定期贷记支付业务

2.单项选择题关于小额支付系统的业务处理原则,正确的的是()

A.小额支付系统的系统工作日为国家法定工作日
B.7×24小时运行
C.资金清算时间为自然日16:00
D.小额支付系统的运行时间和资金清算时间按中国银监局统一规定执行。

3.单项选择题以下那些业务属于小额支付系统的普通贷记业务?()

A.贷记退汇
B.收款行发起批量收取水费、电费、煤气费
C.委托收款业务(发起收款)
D.支票截留业务

5.单项选择题小额支付系统的运行时间和资金清算时间按()统一规定执行。

A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国银联
D.总行

9.单项选择题大额支付系统()处理业务,通过总行法人机构清算账户全额清算资金

A.逐笔实时
B.组包实时
C.逐笔批量
D.组包批量

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银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

题型:判断题

客户身份资料和交易记录保存,指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限

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各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的,可填写“客户尽职调查表”交由市场部门和客户经理,由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈

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法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定

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各机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

题型:判断题

外国政要的家庭成员无需应采取相应的客户身份识别措施。

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新版营业执照包含有效期的,应当登记有效期信息;未包含有效期的,应当以适当形式进行标识

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银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行,客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认

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客户为外国政要的,各机构不用了解其资金来源和用途

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