A.因为不可抗力或突发事件导致个别产品不能正常成立或正常运作
B.因为不可抗力或突发事件导致个别产品成立并运行一段时间后必须以产品说明书未约定的方式提前终止
C.个别已发售的理财产品在即将到期时,根据市场情况判断,其到期收益率远远低于预期最高收益率的概率极大,预计将可能引起大批客户集中投诉或以各种形式表达不满。
D.理财经理私售“飞单”,引起客户投诉。
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.受理客户申请对未成立的理财产品购买和赎回交易做撤销
B.理财产品封闭期内
C.客户买入申请确认后三日内
D.理财产品认购成功
A.属地管理原则
B.业务属性原则
C.及时逐级申报原则
D.处理时效原则
A.个人理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言
B.个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知
C.个人理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例,并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,无须向客户进行信息披露
D.个人理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目,不得向客户收取。
A.不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品,可赠送一些金额不大的小礼品
B.不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
C.不得挪用客户认购、申购、赎回资金
D.不得销售非保本理财时,承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
C.应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。
D.应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
A.允许I类户变更为所有类型II类户
B.客户购买理财产品后,可通过该交易变更理财账户,理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户
C.客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡
D.客户卡下未购买过理财,系统提示没有需要换卡的记录
A.16岁(含)
B.16岁(不含)
C.18岁(含)
D.18岁(不含)
A.客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》
B.只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
C.客户无须提交《理财产品销售协议书》
D.客户需要重新进行风险承受度评估
A.客户在AB端办理客户信息变更后,如主机晚间未正常同步至理财系统,可通过此交易进行客户信息同步更新。
B.客户账户内的理财产品全部赎回后,主机晚间会更新理财账户标识。如客户当天赎回产品需进行销卡,可通过此交易提前进行理财账户标识的同步更新。
C.支持I类户和II类户。
D.交易不支持代办,仅允许监护人代理未成年人办理。
A.65岁(不含)
B.65岁(含)
C.70岁(不含)
D.70岁(含)
最新试题
运营经理审批通过后可以为联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织、恐怖分子以及本*行规定的涉及敏感名单的客户开立账户和提供金融服务
此处“本机构”包括我*行的所有营业网点和机构
各机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
客户为外国政要的,各机构不用了解其资金来源和用途
总行各部门和事业部、各分行应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息
未按要求提供客户身份证明文件或人民银行(外管局)等监管机关要求的其他客户身份信息的,可以开立账户和办理相关业务
个人客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地址
识别客户和交易的实际受益人,目的在于确认客户是否为他人利益进行交易,了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁
交易币种为外币时,按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。
个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件