单项选择题关于个人支票户开户,以下哪项不符合规定()。

A.我*行个人支票的结算货币,目前仅限于人民币。
B.签发用于支取现金的个人支票,收款人必须为个人。
C.无论是否在同一票据交换区域内的个人支付结算款项,均可以使用个人支票办理支付结算
D.个人支票结算账户的其他规定如印鉴建立等参照我*行人民币单位银行存款账户的相关业务规定办理。


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1.单项选择题对于代理开立的个人活期存折,以下说法正确的是:()

A.对于柜面代理开立的个人活期存折,开户行应于开户后当天完成与被代理人的电话核实。
B.网点要将代理开折核实电话、核实结果、核实日期、核实经办人等内容在开户申请书中备注核实情况。
C.网点须保存与被代理人电话核实的电话录音记录不少于1年。
D.16周岁以下代理开立的存折也须进行电话核实。

2.单项选择题以下关于绑定账户的描述,错误的是:()

A.个人在我*行柜面开立的‖(二)、Ⅲ(三)类户,无需绑定Ⅰ(一)类户进行身份验证。
B.‖、Ⅲ类(二类、三类)户可以绑定本人本*行的Ⅰ类户或信用卡账户进行身份验证。
C.‖、Ⅲ类(二类、三类)户可以绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。
D.‖、Ⅲ类(二类、三类)户可以绑定本人他行的Ⅰ(一)类户或信用卡账户进行身份验证。

3.单项选择题对于代理开户,哪种情形下被代理人允许预留代理人的联系电话()

A.被代理人是代理人单位的财务负责人
B.代理人称是被代理人的朋友
C.代理人与被代理人是同事
D.代理老年人开户

5.单项选择题开户行可根据实际需要,要求存款人出具辅助证件,以进一步确认存款人身份。以下证件哪项不全是有效辅助证件?()

A.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社保卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、办理证件的回执、工作证。
B.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证,台湾地区为在台湾居住的有效身份证明。
C.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
D.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

6.单项选择题以下关于个人客户需提供有效实名证件原件的描述,哪项有误?()

A.居住在境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证,如该公民已满16周岁尚未办好居民身份证,也可以使用户口簿开户。
B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C.定居国外的中国公民为中国护照。
D.外国公民为护照或外国人永久居留身份证。

7.单项选择题根据反洗钱法相关规定,我*行对个人开户客户必须记录的身份信息包括但不限于()。

A.姓名、性别、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、联系地址、邮编;
B.姓名、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、联系电话;
C.姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和电子邮箱;
D.姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、常住地址和工作单位地址、职业信息;

8.单项选择题以下关于个人结算账户的分类,错误的是()。

A.Ⅰ类户存取现金、转账、投资及消费均无限额控制,可以是无实体介质的账户。
B.经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的‖类户,可以限额办理存取现金、非绑定账户资金入业务,配发实体介质。
C.经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的Ⅲ类户,可以限额办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,配发实体介质。
D.对于‖、Ⅲ类(二类、三类)户,经我*行工作人员按规定对存款人身份信息进一步核验后,可以升级为Ⅰ类户。

9.单项选择题远程柜面根据业务服务模式可分为()

A.移动式、柜台式
B.移动式、柜台式、手持式
C.全自助式、半自助式

10.单项选择题以下非总行远程服务中心的服务时间为()

A.每日:9:00—19:00
B.工作日(周一至周五):8:30—19:00
C.非工作日(周六、日):9:00—19:00
D.国家法定节假日及特殊情况值班时间另行通知

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单位客户的身份证件或身份证明文件,指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

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个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

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核对自然人的居民身份证时,应通过公安部建立的联网核查公民身份信息系统进行核查

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如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,银行可不保存至反洗钱调查工作结束。

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洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,3年内不得再申请远程柜面操作权限

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运营经理审批通过后可以为联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织、恐怖分子以及本*行规定的涉及敏感名单的客户开立账户和提供金融服务

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