中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指农业银行...

判断题中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指农业银行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险。

1.判断题往账业务严格遵循“谁发出、谁负责”的原则。发起行应对发出业务的原始凭证严格审核，准确、完整地录入，不得任意更改。

2.判断题办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。

3.判断题按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，开立人民币基本存款账户，对开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理。

4.判断题小额支付系统与大额支付系统共享支付系统行名行号库，应用小额支付系统的机构增设、变更、撤销等管理同大额支付系统。

5.判断题洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。

6.判断题禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。

7.判断题办理第二代支付业务，应严格按照有关规定收费，并将收入纳入收费专用账户核算。

8.判断题票面审验仅包括票据真伪审验。

9.判断题没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。

10.判断题消费者的监督权是指消费者享有对商品和服务以及保护消费者权益工作进行监督的权利。