各机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

设备使用人可以安装、使用非授权软件，所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。

个人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地址

私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的，2年内不得再申请远程柜面操作权限

实际控制人，参考《公司法》规定，指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

总行公司、零售、中小企业、投行和资金等条线的相关部门和事业部，各分支机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，只能由我*行进行客户身份识别

远程柜面可办理借记卡类、信用卡类、增值服务类和转账汇款类等业务，但无法办理投资理财类业务

各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的，可填写“客户尽职调查表”交由市场部门和客户经理，由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈