A.不配合客户身份识别
B.对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
C.法定监护人代理未成年人开户
D.开户理由不合理
E.开立业务与客户身份不相符
F.有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
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A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证。
B.居住在境内的16周岁以下的中国公民为居民身份证或户口簿。
C.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证;台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D.定居国外的中国公民为中国护照。
E.外国公民为护照或外国人永久居留身份证(外国边民,按照边贸结算的有关规定办理)。
A.活期结算存折
B.互联网账户
C.联名结算账户
D.个人支票户
A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访
D.实地查访
E.公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证
F.网络信息查验
G.对于核实客户身份通过的,还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料
A.注册地公安机关
B.驻在地公安机关
C.注册地工商局
D.驻在地工商局
A.专人使用
B.单人保管
C.专夹入柜(库)
D.严禁借阅
A.提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
B.违反办理个人银行结算账户转账结算
C.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
D.超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
E.违规获取存款人印鉴、支付密钥;泄漏、擅自修改客户信息
F.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
G.可空存、空取资金
A.客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与开卡员工共同合影拍照。
B.客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与单位负责人的共同入镜合影。
C.客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。
D.客户经理与经营办公场所的共同合影。
A.实地走访
B.尽职调查
C.电话查证
D.开立就职证明
A.柜台面签
B.上门面签
C.电话面签
D.视频面签
A.境外机构在境外合法注册成立的证明文件
B.公司组织大纲及章程
C.单位负责人或账户有权签字人的有效身份证件
D.董事会决议
E.境外机构在境内开展相关活动所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件
F.基本存款账户开户许可证
G.开户证明文件的中文翻译件
H.人行规定的其他证明材料
最新试题
银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,3年内不得再申请远程柜面操作权限
新版营业执照包含有效期的,应当登记有效期信息;未包含有效期的,应当以适当形式进行标识
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定
交易币种为外币时,按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。
运营经理审批通过后可以为联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织、恐怖分子以及本*行规定的涉及敏感名单的客户开立账户和提供金融服务
实际控制人,参考《公司法》规定,指虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。
总行公司、零售、中小企业、投行和资金等条线的相关部门和事业部,各分支机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,只能由我*行进行客户身份识别
总行金融同业部门为境外金融机构关系的专责营销和管理部门,统筹负责对境外金融机构合作关系的开发、建立、维护与协调工作
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,银行可不保存至反洗钱调查工作结束。