个人银行结算账户分为（）

多项选择题个人银行结算账户分为（）

A.I类个人银行账户
B.Ⅱ类个人银行账户
C.Ⅲ类个人银行账户
D.Ⅳ类个人银行账户

1.多项选择题对于存款人存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，开户行应撤销银行结算账户。

A.财务负责人身份证件
B.工商营业执照
C.单位负责人身份证件
D.未参加年检

2.多项选择题单位账户业务非运营人员资格准入的基本条件如下（）

A.可不为银行正式员工
B.具备风险意识，有较强的工作责任心
C.熟悉并遵守有关经济、金融法律法规及相关账户管理规定
D.通过平安银行单位账户业务非运营人员资质认定考试
E.无不良记录，无违规、违纪、处分记录

3.多项选择题单位银行存款账户的年检方式（）

A.要求存款人提交开户证明文件
B.向公安、工商行政管理等部门核实
C.委托第三方专业机构核实
D.回访客户或实地查访
E.通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
F.审核贷款证明文件等多种方式

4.多项选择题以下资料应专夹存放、永久保管的有（）

A、《长期不动户预处理清单》
B、久悬未取款项划转及支付有关的记账凭证
C、《久悬未取款项结转收益清单》
D、《久悬未取款项划转清单》

5.多项选择题批量开卡业务分为：（）

A、批量开立I类个人银行账户
B、批量开立Ⅱ类个人银行账户
C、批量开立Ⅲ类个人银行账户
D、批量开立需激活个人银行账户
E、批量开立无需激活个人银行账户

6.多项选择题境外机构实体及其实际控制人、被授权董事、账户有权签字人在平安银行任意一项负面名单客户的，包括：（），评定为高风险客户。

A.“禁止准入类”运营关注名单
B.“有条件准入类”运营关注名单
C.反恐融资黑名单
D.反洗钱黑名单

7.多项选择题尽职调查发现境外机构实体及其实际控制人、被授权董事、账户有权签字人受（）制裁的，评定为高风险客户。

A.我国国家机关
B.联合国
C.OFAC等国际、海外组织
D.欧盟

8.多项选择题保证金存入分为（）三种。

A.初始保证金
B.新开单追加保证金
C.原单号追加保证金
D.重开单保证金

9.多项选择题除柜面渠道外，客户通过哪些方式将资金划转到开立保证金专户的网点（）

A.银企直联
B.行内资金划转
C.大小额支付
D.网银系统资金划转

10.多项选择题个人理财变更理财账户交易中需要变更的新卡卡号（）

A.有介质账户须读卡进入交易
B.磁条卡须射频
C.没有介质账户可手工输入账号
D.IC卡需刷磁