多项选择题尽职调查发现境外机构实体及其实际控制人、被授权董事、账户有权签字人受()制裁的,评定为高风险客户。

A.我国国家机关
B.联合国
C.OFAC等国际、海外组织
D.欧盟


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1.多项选择题保证金存入分为()三种。

A.初始保证金
B.新开单追加保证金
C.原单号追加保证金
D.重开单保证金

2.多项选择题除柜面渠道外,客户通过哪些方式将资金划转到开立保证金专户的网点()

A.银企直联
B.行内资金划转
C.大小额支付
D.网银系统资金划转

3.多项选择题个人理财变更理财账户交易中需要变更的新卡卡号()

A.有介质账户须读卡进入交易
B.磁条卡须射频
C.没有介质账户可手工输入账号
D.IC卡需刷磁

4.多项选择题以下哪些是风险测评结果()

A.保守型
B.稳健型
C.平衡型
D.成长型
E.进取型
F.激进型

5.多项选择题平安银行通过大额支付系统处理的支付业务有()

A.受理付款人委托发起的贷记支付业务
B.接收和处理金融市场清算结算机构发起的即时转账业务
C.受理付款人委托发起的贷记查询业务
D.中国人民银行规定的其他业务

7.多项选择题以下关于同业账户开户的描述,正确的说法有()

A.境内同业存放账户开户(活/定期账户)均无需总行金融同业部、总行运管部审批
B.境内同业存放账户开户(活期账户)需总行金融同业部、总行运管部审批
C.无客户经理管户的存款人,不得受理同业存放账户开户
D.同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
E.电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致,没有特殊,没有例外

8.多项选择题以下关于同业账户的描述,说法正确的有()

A.开立境内银行同业存放账户(含结算、定期),通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿,两者均需执行
B.有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证
C.投融资性同业银行结算账户,原则上只能由一级法人申请开立,一级分行不能申请开立
D.开立专用存款账户的,需提供与平安银行签订的资金存放协议

9.多项选择题非一级法人存款人向平安银行申请开立同业银行结算账户时,一级法人授权书原件上需明确以下哪些要素()

A.其分支机构开立同业银行结算账户的开户银行
B.账户名称
C.用途
D.经办人员

10.多项选择题业务受理章用于加盖在客户提交而尚未进行业务处理的各种业务凭证及回单上,包括()

A.对账单
B.托收凭证
C.ATM/POS投诉表
D.挂失止付通知书

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银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

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法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定

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客户申请保管箱服务时,各机构应了解保管箱的实际使用人,并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

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个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

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设备使用人可以安装、使用非授权软件,所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

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外国政要的家庭成员无需应采取相应的客户身份识别措施。

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保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

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