多项选择题以下业务需在企业账户开户网点/对公服务中心办理()

A.网银开户
B.网银托管
C.账户挂户
D.企业证书解除绑定


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1.多项选择题通过()登陆后,口袋财务具有转账汇款功能

A.单位结算卡登录
B.游客登录
C.网银登录名+密码

2.多项选择题撤销代收付协议所需资料为()

A.代收付委托申请书
B.法人授权委托书
C.法人身份证复印件
D.经办人身份证原件及复印件

3.多项选择题以下哪些是代付业务系统校验事项()

A.对收款账户为平安银行账户的,自动检验系统账户状态是否能正常支付
B.单笔最高金额是否在商户协议规定的范围内
C.日、月累计代收付次数是否在商户协议规定范围内
D.自动检验账户余额是否充足

4.多项选择题批量开卡非邮寄支持()

A.单位人员代领
B.客户经理代领
C.银行上门送卡
D.推荐业务员代领

5.多项选择题批量开卡的开卡方式分为()

A.柜面
B.上门
C.线上
D.线下

6.多项选择题批量开卡尽调要求正确的有()

A.平安银行一名客户经理上门
B.确认开卡员工与单位签有劳动合同
C.客户经理在单位门楣或有企业LOGO背景下与单位认识负责人合影
D.客户经理与单位办公场所共同合影

7.多项选择题在客户经理尽职调查的有效期内,发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调?()

A.批量开卡的交易用途与单位申请用途不符
B.持卡人明确书面表示非本人意愿开卡
C.申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%
D.所提供的持卡人资料或信息(如:手机、固话、身份证件、地址等)明显不符或为虚假
E.超过20%账户激活后无交易发生

8.多项选择题以下哪些代收付业务的项目变更时,需要有权部门审批签报?()

A.变更手续费收取方式为按月
B.变更手续费按金额比例或浮动费率收取
C.变更第三方扣费协议信息
D.变更手续费减免

9.多项选择题在办理代收付业务中,客户提交的特种转账借方传票上,需要填写的信息有:()

A.经办人姓名
B.经办人证件名称
C.经办人证件号码
D.经办人身份证发证机关
E.经办人联系电话

10.多项选择题代收付协议允许变更的事项包括有哪些?()

A.交易渠道
B.手续费扣费账号
C.手续费扣收频率
D.收费标准

最新试题

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定

题型:判断题

客户申请保管箱服务时,各机构应了解保管箱的实际使用人,并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

题型:判断题

未按要求提供客户身份证明文件或人民银行(外管局)等监管机关要求的其他客户身份信息的,可以开立账户和办理相关业务

题型:判断题

洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,3年内不得再申请远程柜面操作权限

题型:判断题

公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技(IT)、市场部门等条线的相关部门和事业部,在本条线业务管理制度中规定的客户身份资料和交易记录保存要求应与本办法的相关规定保持一致

题型:判断题

客户身份资料和交易记录保存,指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限

题型:判断题

外国政要的家庭成员无需应采取相应的客户身份识别措施。

题型:判断题

远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息,对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查,对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实,如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的,应拒绝办理

题型:判断题

此处“本机构”包括我*行的所有营业网点和机构

题型:判断题

保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

题型:判断题