各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的，可填写“客户尽职调查表”交由市场部门和客户经理，由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈

客户身份资料和交易记录保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限

个人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地址

总行各部门和事业部、各分行应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定

各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的基本信息，了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对交易活动的监测分析

私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的，2年内不得再申请远程柜面操作权限

存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

个人客户的身份证件或身份证明文件，指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件，或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。