存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

设备使用人可以安装、使用非授权软件，所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

客户身份资料和交易记录是履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

客户申请保管箱服务时，各机构应了解保管箱的实际使用人，并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息，对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查，对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实，如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的，应拒绝办理

私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的，2年内不得再申请远程柜面操作权限

运营经理审批通过后可以为联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织、恐怖分子以及本*行规定的涉及敏感名单的客户开立账户和提供金融服务

未按要求提供客户身份证明文件或人民银行（外管局）等监管机关要求的其他客户身份信息的，可以开立账户和办理相关业务

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。