单项选择题个人理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。产品名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的()以上。

A.30(含)
B.50(含)
C.60(不含)
D.80(不含)


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1.单项选择题客户承受风险类型结果为平衡型的,只能购买平安银行()及以下风险等级产品

A.一级(低)
B.二级(低)
C.三级(中)
D.四级(高)

2.单项选择题以下资信证明可跨网点开立的是()

A.结算纪律证明
B.单位存款证明(通兑账户)
C.定期存款证明
D.结算账户证明

3.单项选择题人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过(),期满可续冻,每次续冻期限不得超过()。其他有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为(),期满后可以续冻,每次续冻期限不得超过()。

A.三个月;三个月;三个月;三个月;
B.六个月;六个月;六个月;六个月
C.一年;一年;六个月;六个月
D.一年;一年;一年;一年

6.单项选择题关于定期往账业务,以下说法不正确的是()。

A.在中间业务平台通过磁盘方式批量处理
B.系统自动完成客户提交数据与磁介质内数据的核对
C.系统按照一定的组包规则将一笔业务组包后发送给人行

7.单项选择题因查库等业务需要进入库房时,需经()批准,涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管行领导批准。

A.内控主任
B.分行运营管理部负责人
C.分行运营分管行领导
D.总行运营管理部

8.单项选择题柜员A当天发生长款,按现金错款处理规定及审批程序,列入()科目挂账待查。

A.营业外收入
B.其他应付款项
C.待处理出纳现金短款
D.待处理出纳现金长款

9.单项选择题Ⅲ类户的非绑定账户资金转入日累计限额为()

A.5000元
B.1万元
C.5万元

10.单项选择题Ⅲ类户账户余额不得超过()。

A.1000元
B.5000元
C.10000元

最新试题

向中国反洗钱监测分析中心报告上述可疑行为的具体要求,按照我*行大额交易和可疑交易报告操作规程的相关规定执行;向人民银行报告上述可疑行为的具体要求,按照当地人民银行分支机构的要求办理

题型:判断题

个人客户的身份证件或身份证明文件,指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件,或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件

题型:判断题

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定

题型:判断题

我*行可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不用承担未履行客户身份识别义务的责任。

题型:判断题

银行对客户身份及交易意愿的核实采用远程视频或银行工作人员现场核实的方式进行,客户对交易结果采用纸质签名等方式进行确认

题型:判断题

银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

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未按要求提供客户身份证明文件或人民银行(外管局)等监管机关要求的其他客户身份信息的,可以开立账户和办理相关业务

题型:判断题

各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的,可填写“客户尽职调查表”交由市场部门和客户经理,由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈

题型:判断题

各机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

题型:判断题

新版营业执照包含有效期的,应当登记有效期信息;未包含有效期的,应当以适当形式进行标识

题型:判断题