核对自然人的居民身份证时，应通过公安部建立的联网核查公民身份信息系统进行核查

客户为外国政要的，各机构不用了解其资金来源和用途

客户身份资料和交易记录是履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

总行公司、零售、中小企业、投行和资金等条线的相关部门和事业部，各分支机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，只能由我*行进行客户身份识别

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定

存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

实际控制人，参考《公司法》规定，指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技（IT）、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的客户身份资料和交易记录保存要求应与本办法的相关规定保持一致

向中国反洗钱监测分析中心报告上述可疑行为的具体要求，按照我*行大额交易和可疑交易报告操作规程的相关规定执行；向人民银行报告上述可疑行为的具体要求，按照当地人民银行分支机构的要求办理

个人客户的身份证件或身份证明文件，指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件，或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件