按照《平安银行反恐融资“黑名单”业务合规处理指引》等相关规定，登录平安银行反...

单项选择题按照《平安银行反恐融资“黑名单”业务合规处理指引》等相关规定，登录平安银行反恐怖融资“黑名单”系统核查（）等相关机构或个人是否为“黑名单”客户，核查通过需打印核查结果，加盖核查人签章并放入开户资料留存。

A.董事
B.股东
C.实际控制人
D.境外机构和其控股股东、实际控制人

1.单项选择题境外机构股东为法人且持股比例超（）（含），则向上追溯，识别其法人股东的股东，如仍为法人股东且持股比例超（）（含），则继续追溯，直至控制人为自然人，境外机构应提供该最终控制人的身份证明材料。

A.10%、10%
B.20%、20%
C.25%、25%
D.30%、25%

2.单项选择题客户申请存单换回对公定期存款开户证实书，需提交（）

A.存单
B.贷款本息归还凭证
C.单位定期开户证实书
D.存单及贷款本息归还凭证

3.单项选择题当计息方式为（），每季21号结过息均不支持冲账，只能进行手工调账。

A.活期保证金
B.定期保证金
C.协定利率保证金
D.活期或协定利率保证金

4.单项选择题首次风险评估需在（）办理。

A.银行柜面
B.网上银行
C.口袋银行
D.以上都可以

5.单项选择题（）以下未成年客户柜面办理理财业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。

A.16周岁（含）
B.16周岁（不含）
C.18周岁（含）
D.18周岁（不含）

6.单项选择题“个人理财产品购买”交易中关于推荐人类型不可选择的是（）

A.1-员工UM号
B.2-寿险代理人编码
C.3-手机号码
D.4-银行员工6位数工号

7.单项选择题即时转账业务专用于支持金融市场等交易的（）。

A.资金划转
B.资金流动
C.资金清算

8.单项选择题不需要重新识别客户的情况（）。

A.同时办理多笔业务需要联网核查，已办理的银行业务已进行联网核查且公民身份信息尚未发生变化。
B.客户行为或者交易情况出现异常。
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。

9.单项选择题开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）

A.直接拒绝其开户申请，不留存任何资料
B.及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行
C.要求出示辅助证件

10.单项选择题关于投融资性同业银行结算账户申请开立下列说法正确的是：（）

A.二级分行申请开立的，由其一级分行授权
B.存款银行支行及以下分支机构不得在平安银行申请开立投融资性同业银行结算账户
C.存款银行支行及以下分支机构可异地开立任何同业银行结算账户