存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息，对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查，对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实，如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的，应拒绝办理

识别客户和交易的实际受益人，目的在于确认客户是否为他人利益进行交易，了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁

设备使用人可以安装、使用非授权软件，所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

新版营业执照包含有效期的，应当登记有效期信息；未包含有效期的，应当以适当形式进行标识

保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

实际控制人，参考《公司法》规定，指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技（IT）、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的客户身份资料和交易记录保存要求应与本办法的相关规定保持一致

外国政要的家庭成员无需应采取相应的客户身份识别措施。

各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的基本信息，了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对交易活动的监测分析