单项选择题境内同业存放账户是指境内同业客户因结算和业务合作等需要而在平安银行开立的()存款账户。

A.人民币
B.外币
C.本外币


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1.单项选择题境外机构在境内能开立()

A.不能开立基本账户
B.能开立一般账户和临时账户
C.不同币种对应开立一个基本账户
D.只能开立一个基本账户

2.单项选择题NRA人民币账户的主管部门为()

A.注册所在地政府
B.基本户开户行
C.注册地会计师事务所
D.人民银行

3.单项选择题平安银行原则上只受理()客户的NRA人民币账户业务。

A.高风险
B.中风险
C.低风险
D.以上均可

5.单项选择题NRA人民币账户面签,可视业务实际需要,可采取()方式

A.只能柜面面签
B.柜面面签和上门面签
C.上门面签和视频面签
D.柜面面签、上门面签和视频面签

6.单项选择题关于保证金账户开户要求,以下说法不正确的是()

A.保证金开户需客户提供申请资料
B.由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请的EOA
C.提供操作规程中要求的其他资料
D.一个分账号对应一笔业务合同

7.单项选择题修改保证金子账户资料适应范围不包括()

A.用于调整保证金分账户下某笔单号的利率、本金利息转出账号等信息
B.只支持保证金单号开户行、所属分行及总行操作,允许跨网点交易
C.如为业务部门或客户原因进行调整,需客户经理提交EOA签报,并参照保证金存入设置审批链,经有权人审批后办理
D.如为柜员开立存入保证金时录入有误或未录入,则需根据已归档的传票,经主管审核确认后进行更改或补录

8.单项选择题活期保证金提前结清支取时,保证金利息入()

A.利息转入账号
B.一般账户
C.基本账户
D.活期账户

10.单项选择题以下属于对公交易履约类担保业务的是()

A.银承汇票
B.信用证
C.远期结售汇
D.保函

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保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

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个人客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地址

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如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,银行可不保存至反洗钱调查工作结束。

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此处“本机构”包括我*行的所有营业网点和机构

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实际控制人,参考《公司法》规定,指虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。

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各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求,定期审核客户的基本信息,了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息,加强对交易活动的监测分析

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客户为外国政要的,各机构不用了解其资金来源和用途

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洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,3年内不得再申请远程柜面操作权限

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银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

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总行金融同业部门为境外金融机构关系的专责营销和管理部门,统筹负责对境外金融机构合作关系的开发、建立、维护与协调工作

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