对于新开办支票业务的客户，或者本年度（自然年度）首次购买支票的客户，开户行应...

单项选择题对于新开办支票业务的客户，或者本年度（自然年度）首次购买支票的客户，开户行应当切实加强对客户信用状况及业务需求的尽职调查，结合本地人民银行规定及业务实际，由（）进行面谈或上门走访，查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息基础数据库，或者查询客户开户资料、银行结算账户资金和交易记录等方式，全面了解客户资信状况、结算情况、职业、收入、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息。

A.柜台人员
B.客户经理
C.柜台人员或客户经理
D.柜台人员和客户经理

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1.单项选择题新开立账户向全国集中银行账户管理系统报备的时限是（）。

A.2个工作日
B.3个工作日
C.5个工作日
D.10个工作日

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2.单项选择题撤销账户向全国集中银行账户管理系统报备的时限是（）。

A.2个工作日
B.3个工作日
C.5个工作日
D.10个工作日

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3.单项选择题全国集中账户系统由（）负责统一建设、维护和管理。

A.总行
B.中国人民银行
C.分行
D.公安部

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4.单项选择题在检查当日报备数据时，报备数据文件的处理状态有“未导入”，报备人员应该在（）系统登记。

A.人行结算账户管理系统
B.结算管理系统
C.核心系统
D.监督管理平台系统

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5.单项选择题IC卡销卡时需破坏芯片中间位置（）处。

A.1/4至1/3
B.1/2至1/3
C.1/4至1/2

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6.单项选择题阳光卡中的个人卡均为个人银行结算账户，客户办理销卡的，开户行应按照《个人银行结算账户报备操作指引》的规定，在办理销卡手续后（）个工作日内向人行账户管理系统申报个人银行结算账户的撤销信息。

A.2
B.3
C.5
D.7

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7.单项选择题柜员在监控名单核实和认定过程中遇到疑难问题或者客户提出异议和投诉，经（）同意需请示（）的，认定为“需提交（）审核后认定”，退出交易。该部门答复后，柜员使用[0301对私客户信息建立]交易，选定历史认定记录后，点击“修改”按钮联动[0598修改人工认定记录]交易对历史记录认定结果进行修改，并根据认定情况进行后续处理。

A.支行行长（或支行主管行长）；法律合规部；法律合规部
B.柜台经理；法律合规部；法律合规部
C.柜台经理；运营管理部；运营管理部
D.支行行长（或支行主管行长）；运营管理部；运营管理部

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8.单项选择题同一客户在光大银行通过电子渠道非面对面方式可以开立（）允许非绑定账户入金的Ⅲ类账户。

A.1个
B.2个
C.3个

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9.单项选择题通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类账户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类账户与绑定账户（），且绑定账户应为Ⅰ类账户或者信用卡账户。

A.为同一人开立
B.为同一家行开立
C.绑定手机号码为同一个

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10.单项选择题询证事项为银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况涉及分行辖内其他网点的，需（）协助填写审批后再对外回函。

A.分行运营管理部
B.分行放款审核中心
C.支行业务部门
D.涉及网点柜台经理

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